Regelmæssig risikovurdering
Vi bruger en samlet risikovurdering, når vi evaluerer risici for hvidvask og finansiering af terrorisme. Vurderingen tager højde for risikofaktorer som relaterer til kunder, geografiske områder, produkter, transaktioner og leveringskanaler. Risikovurderingen bliver jævnligt evalueret.
Vi har risikobaserede procedurer for identifikation og verifikation. Samt kundekendskabsprocedurer inklusiv forbedret due diligence for de kunder, som udgør en højere risiko, og identifikation af retmæssige ejere.
Alle kunder er kategoriseret i henhold til deres risikopotentiale i forhold til hvidvask og finansiering af terrorisme. Vi har også en proces for identifikation af politisk eksponerede personer samt interne procedurer til at observere mistænkelige transaktioner og aktiviteter, der skal sikre, at procedurer overholdes i praksis.
Vores risikovurdering af risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme i Topdanmark er, at den er lav. Det understøttes af en vurdering lavet af Finanstilsynet om den generelle risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme i pensionsindustrien i Danmark, som konkluderer, at risikoen er lav.